監(jiān)管層、學(xué)界、業(yè)界人士齊聚一堂 共商針對中國金融市場癥結(jié)的破局之道
金融監(jiān)管與金融風(fēng)險防范為深化改革和行業(yè)發(fā)展保駕護(hù)航
清華新聞網(wǎng)5月31日電 5月19日下午，“2018清華五道口全球金融論壇”主題論壇二深度解析了“金融監(jiān)管與金融風(fēng)險防范”，監(jiān)管層、學(xué)界、業(yè)界人士齊聚一堂，共商針對中國金融市場癥結(jié)的破局之道。
原中國保險監(jiān)督管理委員會副主席、國務(wù)院參事室金融中心研究員、清華大學(xué)五道口金融學(xué)院理事周延禮發(fā)表主旨演講；網(wǎng)聯(lián)清算有限公司總裁董俊峰，全球風(fēng)險管理專業(yè)人士協(xié)會（GARP）總裁、首席執(zhí)行官理查德·阿波斯多利克(Richard Apostolik)，存托信托和清算公司（DTCC）集團(tuán)首席風(fēng)險官、公司管理委員會成員、全球風(fēng)險管理專業(yè)人士協(xié)會（GARP）理事會成員安德魯·格雷（Andrew Gray）分別發(fā)言。分論壇由清華大學(xué)五道口金融學(xué)院紫光金融學(xué)講席教授、副院長，清華大學(xué)國家金融研究院副院長周皓主持。
互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)要有準(zhǔn)入的門檻、持牌經(jīng)營
周延禮在“引導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融等金融新業(yè)態(tài)的健康發(fā)展”主旨演講中指出，在金融科技創(chuàng)新發(fā)展推動下，我國的金融業(yè)和金融市場發(fā)生了深刻的變化。近年來，互聯(lián)網(wǎng)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)金融銷售、互聯(lián)網(wǎng)保險、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融等金融業(yè)態(tài)不斷涌現(xiàn)，對于創(chuàng)新金融服務(wù)方式、滿足社會多元化投融資需求、提升金融普惠性、加強(qiáng)金融監(jiān)管防范風(fēng)險等方面發(fā)揮了積極作用。但隨之而來的不規(guī)范經(jīng)營和金融違法違規(guī)行為也意味著互聯(lián)網(wǎng)金融活動設(shè)置準(zhǔn)入的門檻、持牌經(jīng)營等舉措的必要性。
周延禮作主旨演講
周延禮認(rèn)為，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融等金融新業(yè)態(tài)的可持續(xù)發(fā)展一要鼓勵和引導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在金融交易平臺的標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)上加大投入，二要規(guī)范和監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)在互聯(lián)網(wǎng)金融交易平臺銷售的產(chǎn)品及提供的服務(wù)三要調(diào)動和激發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融交易市場主體的活力，四要進(jìn)一步地提高互聯(lián)網(wǎng)金融在發(fā)展方式上的健康程度，五要探索建立沙盒監(jiān)管的模式，六要進(jìn)一步推進(jìn)全國聯(lián)網(wǎng)的覆蓋范圍，全面推動國家信用體系數(shù)據(jù)庫的建設(shè)，七要落實(shí)和完善互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺的優(yōu)惠財稅政策。
周延禮強(qiáng)調(diào)，防范互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險既要加強(qiáng)對互聯(lián)網(wǎng)交易風(fēng)險的監(jiān)管，也要加大對互聯(lián)網(wǎng)金融市場的監(jiān)管，還要發(fā)揮科技監(jiān)管科技的作用、實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)監(jiān)管。
監(jiān)管科技有助于降低監(jiān)管成本 提升行業(yè)發(fā)展健康程度
董俊峰首先介紹了發(fā)展監(jiān)管科技的意義和價值。他認(rèn)為，發(fā)展監(jiān)管科技的意義主要為有助于應(yīng)對金融創(chuàng)新帶來的挑戰(zhàn)，有助于覆蓋市場多層次主體的風(fēng)險識別，有助于把控安全性與便利性的平衡。隨后，他談到了金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)監(jiān)管科技的多元優(yōu)勢。他認(rèn)為，金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)監(jiān)管科技的優(yōu)勢主要體現(xiàn)為合規(guī)的信用優(yōu)勢、樞紐橋梁優(yōu)勢、技術(shù)安全優(yōu)勢、行業(yè)深度整合優(yōu)勢和資源集約優(yōu)勢。
董俊峰在論壇上發(fā)言
董俊峰認(rèn)為，金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管科技應(yīng)該與金融科技和云服務(wù)相結(jié)合，依托中心化平臺服務(wù)監(jiān)管和市場機(jī)構(gòu)構(gòu)建防止系統(tǒng)性金融風(fēng)險的防火墻，并在防火墻內(nèi)進(jìn)行監(jiān)管沙盒的探索和應(yīng)用。
風(fēng)險管理面臨的三大趨勢變化
安德魯·格雷（Andrew Gray）解析了當(dāng)前風(fēng)險管理面臨的趨勢變化極其對金融市場和投資者的影響。
他表示，金融危機(jī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取的相應(yīng)措施、新技術(shù)爆炸性的發(fā)展及全球各個金融市場之間互聯(lián)互通的增強(qiáng)使得風(fēng)險管理的職能得到擴(kuò)張，也意味著風(fēng)險管理需要改變傳統(tǒng)思路、采用更加全面系統(tǒng)的方式進(jìn)行風(fēng)險評估。
安德魯·格雷作演講
安德魯·格雷認(rèn)為，風(fēng)險管理必須要建立起具有抗壓能力、有韌性的體系，來維護(hù)市場穩(wěn)定。他表示，金融機(jī)構(gòu)必須要精確識別問題，還要通過建立管理框架、投資人才技術(shù)、建立企業(yè)文化等方式有效地解決這些問題。
最后，他對金融科技發(fā)展下的風(fēng)險管理做了展望。他認(rèn)為，技術(shù)對于緩釋風(fēng)險有著重要的作用，風(fēng)險管理應(yīng)該建立一個數(shù)據(jù)驅(qū)動的方式，識別整個業(yè)界所面臨的不同的風(fēng)險，幫助分析決策并對未來進(jìn)行一些合理預(yù)測。
系統(tǒng)性金融風(fēng)險及其解決方案建議
理查德·阿波斯多利克（Richard Apostolik）講述了系統(tǒng)性金融風(fēng)險的特征與表現(xiàn)，并分享了他的建議。
理查德·阿波斯多利克演講
理查德·阿波斯多里克認(rèn)為，系統(tǒng)性風(fēng)險是金融系統(tǒng)引致的實(shí)體經(jīng)濟(jì)振蕩，而且越來越強(qiáng)的市場互聯(lián)性使得獨(dú)善其身并無法完全隔絕風(fēng)險。此外，政治風(fēng)險也會對此造成影響。
理查德·阿波斯多里克介紹了全球風(fēng)險管理專業(yè)人士協(xié)會（GARP）在緩解系統(tǒng)性風(fēng)險方面的提議，即建立一個獨(dú)立的、能夠進(jìn)行全球性合作的、得到監(jiān)管部門和業(yè)界信任的、不受黨派影響的研究機(jī)構(gòu)，利用保密且脫敏的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析、開發(fā)、研究，高效地、準(zhǔn)確地為需求方提供分析結(jié)果和解決方案。
最后，他強(qiáng)調(diào)了風(fēng)險教育的重要性，認(rèn)為在整個組織內(nèi)部提升對于風(fēng)險的認(rèn)知是至關(guān)重要的。
5月19日至20日，由清華大學(xué)主辦、清華五道口金融學(xué)院承辦、清華國家金融研究院和金融科技研究院協(xié)辦的“2018清華五道口全球金融論壇”在新清華學(xué)堂舉辦，論壇以“新時代金融改革開放與穩(wěn)定發(fā)展”為主題，探討中國金融的當(dāng)下與未來。百余名國內(nèi)外政、商、學(xué)界精英及數(shù)千名參會嘉賓共議金融發(fā)展的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，在金融業(yè)界、學(xué)界及傳媒界引起廣泛關(guān)注。
供稿：五道口金融學(xué)院 編輯：萬寧寧 徐靜 審核：襄楠
